Số 504Quản lý Tiến độ
Citigroup khắc phục chất lượng dữ liệu (Mỹ, 2020–2024): chậm các mốc trong kế hoạch đã cam kết và khoản phạt 136 triệu USD
Tháng 10/2020, Citigroup bị Cục Dự trữ Liên bang (Fed) và Cơ quan Quản lý Tiền tệ (OCC) ra lệnh khắc phục quản trị rủi ro, quản trị dữ liệu và kiểm soát nội bộ, kèm khoản phạt 400 triệu USD. Gần bốn năm sau, tháng 7/2024, hai cơ quan phạt thêm khoảng 136 triệu USD vì tiến độ khắc phục chất lượng dữ liệu không đủ, một số mốc trong kế hoạch bị trễ. Bài học về quản lý tiến độ cho chương trình khắc phục dài hạn: mốc phải gắn với kết quả đo được.
Bối cảnh thực tế
Citigroup là một trong những tập đoàn ngân hàng lớn nhất nước Mỹ, với hệ thống được ghép từ nhiều thương vụ qua hàng chục năm. Dữ liệu dùng cho báo cáo quản lý rủi ro và báo cáo gửi cơ quan quản lý đi qua rất nhiều hệ thống khác nhau.
Theo thông cáo của Fed, OCC và báo chí tài chính:
- Ngày 7/10/2020, Fed ban hành lệnh buộc Citigroup tăng cường quản trị rủi ro và kiểm soát nội bộ toàn tập đoàn, vì đã không khắc phục kịp thời và hiệu quả các vấn đề đã được chỉ ra về quản trị rủi ro tuân thủ, quản lý chất lượng dữ liệu và kiểm soát nội bộ. OCC đồng thời phạt 400 triệu USD.
- Citi nộp kế hoạch khắc phục cho các cơ quan quản lý. Năm 2021, Jane Fraser trở thành CEO và tái cấu trúc tập đoàn.
- Năm 2023, đợt kiểm tra của Fed New York ghi nhận thiếu sót kéo dài trong quản lý chất lượng dữ liệu và kiểm soát bù đắp không hiệu quả; theo American Banker, Citi đã trễ một số mốc trong kế hoạch khắc phục.
- Ngày 10/7/2024, Fed phạt 60,6 triệu USD và OCC phạt 75 triệu USD (tổng khoảng 135,6 triệu). Fed kết luận Citi "tiến bộ không đủ" trong khắc phục chất lượng dữ liệu. OCC cho rằng Citi không đạt tiến bộ đủ và bền vững, và thiếu quy trình theo dõi ảnh hưởng của vấn đề dữ liệu lên báo cáo gửi cơ quan quản lý.
- OCC yêu cầu trong 30 ngày Citi nộp kế hoạch đã được hội đồng quản trị phê duyệt để xác định liệu đã dành đủ nguồn lực cho việc tuân thủ kịp thời và bền vững hay chưa. Lệnh năm 2020 vẫn giữ nguyên hiệu lực.
- CEO Jane Fraser cho biết ngân hàng có tiến bộ nhưng chưa đủ nhanh ở mảng dữ liệu, và cam kết chi những gì cần thiết.
Phân tích nguyên nhân theo chuẩn PMP
Mốc dễ đo bằng hoạt động, khó đo bằng kết quả