Tình huống về #Tăng trưởng

Starling Bank (Anh, 2017–2023): khách hàng tăng từ 43.000 lên 3,6 triệu, năng lực kiểm soát tội phạm tài chính không theo kịp và khoản phạt gần 29 triệu bảng

Ngân hàng số Starling tăng từ khoảng 43.000 khách hàng năm 2017 lên 3,6 triệu năm 2023. Năng lực phòng chống rửa tiền và sàng lọc trừng phạt không tăng tương ứng: hệ thống tự động chỉ đối chiếu với một phần danh sách trừng phạt từ 2017, và ngân hàng vẫn mở hơn 54.000 tài khoản cho khách hàng rủi ro cao dù đã cam kết dừng. Tháng 10/2024, FCA phạt gần 29 triệu bảng. Bài học về hoạch định nguồn lực khi tăng trưởng nhanh.